AML/KYC

Politique Anti-Blanchiment (AML) et Connaissance du Client (KYC)

Notre Engagement envers la Sécurité et la Conformité

Mostbet adhère aux normes internationales les plus strictes pour lutter contre le blanchiment d'argent (Anti-Money Laundering — AML) et le financement du terrorisme (Counter-Terrorist Financing — CTF) conformément aux exigences de la licence Curaçao №8048/JAZ2016-065 et aux recommandations du GAFI (Groupe d'Action Financière).

Наша политика AML/KYC направлена на:

✅ Prévenir l'utilisation de la plateforme pour blanchir des fonds obtenus illégalement
✅ Protéger les utilisateurs contre la fraude et le vol d'identité
✅ Respecter les exigences réglementaires internationales
✅ Soutenir les efforts mondiaux de lutte contre le financement du terrorisme

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent?

Selon les normes internationales, le blanchiment d'argent est le processus de légalisation de revenus obtenus par des moyens criminels, notamment:

Dissimulation de l'origine des fonds – masquer la véritable source d'actifs obtenus illégalement
Conversion d'actifs – transformation, transfert ou échange de biens obtenus par activité criminelle
Intégration dans l'économie légale – utilisation de fonds blanchis pour des transactions légales afin de leur donner l'apparence de légalité
Opérations transfrontalières – déplacement de fonds à travers diverses juridictions pour compliquer le suivi

Le financement du terrorisme comprend toute action visant à collecter, fournir ou utiliser des fonds pour soutenir des organisations ou activités terroristes.

Obligations des Utilisateurs

En ouvrant un compte chez Mostbet et en utilisant nos services, vous acceptez que:

✔ Vous respectez toutes les lois applicables anti-blanchiment et anti-financement du terrorisme dans votre juridiction
✔ Vous garantissez la légalité de l'origine des fonds – tous les dépôts (passés, présents et futurs) sont obtenus légalement et ne sont pas liés à une activité criminelle
✔ Vous fournissez des informations exactes – toutes les données spécifiées lors de l'inscription et de la vérification sont véridiques et actuelles
✔ Vous coopérez avec les procédures de vérification – vous fournissez immédiatement les documents et informations demandés pour l'identification
✔ Vous informez des changements – vous nous informez de tout changement de données personnelles, d'adresse de résidence ou de sources de revenus

Important: Toute tentative d'utiliser la plateforme pour le blanchiment d'argent, la fraude ou d'autres activités illégales entraînera le blocage immédiat du compte, la confiscation des fonds et le transfert d'informations aux forces de l'ordre.

Mesures Prises par Mostbet

Pour assurer la conformité à la politique AML/KYC, nous appliquons une approche globale:

1. Collecte et Stockage des Données d'Identification

Nous collectons et stockons de manière sécurisée les informations suivantes sur chaque utilisateur:

Nom complet (selon les documents officiels)
Date de naissance
Adresse de résidence et/ou d'enregistrement
Nationalité et pays de résidence fiscale
Coordonnées (email, téléphone)
Sources d'origine des fonds (salaire, entreprise, investissements, etc.)

Toutes les données sont protégées par un chiffrement SSL 256 bits et stockées sur des serveurs sécurisés conformément aux exigences du RGPD et à la législation de Curaçao.

2. Approche Basée sur les Risques

Nous appliquons un système d'évaluation des risques à plusieurs niveaux:

Risque faible:

Petits montants de dépôt (jusqu'à 1 000 $ équivalent)
Méthodes de paiement standard (cartes bancaires)
Activité de jeu régulière sans modèles suspects

Risque moyen:

Dépôts de 1 000 $ à 10 000 $
Utilisation de portefeuilles électroniques
Première demande de retrait important

Risque élevé:

Dépôts supérieurs à 10 000 $
Utilisation de cryptomonnaies
Modèles de transactions inhabituels (multiples dépôts/retraits sans activité de jeu)
Utilisateurs de pays avec des niveaux de corruption élevés

3. Surveillance Continue des Transactions

Notre système automatisé surveille:

Structuration des transactions – multiples petits dépôts pour contourner les limites
Cycles dépôt-retrait rapides – dépôt de fonds avec demande de retrait immédiate sans jouer
Inadéquation du profil – dépôts ne correspondant pas à la source de revenus déclarée
Modèles de paris anormaux – comportement inhabituel indiquant une collusion ou un blanchiment
Comptes multiples – tentatives de créer des comptes en double

4. Vérification des Listes de Sanctions

Tous les utilisateurs sont automatiquement vérifiés dans les bases de données internationales:

OFAC (Office of Foreign Assets Control, USA) – listes de sanctions américaines
Liste des Sanctions du Conseil de Sécurité de l'ONU – sanctions de l'ONU
Liste des Sanctions de l'UE – sanctions de l'Union Européenne
Interpol Most Wanted – liste internationale des personnes recherchées
Listes PPE (Personnes Politiquement Exposées) – fonctionnaires publics

Si votre nom correspond à une entrée dans les listes de sanctions, le compte sera bloqué jusqu'à clarification des circonstances.

Procédure de Vérification (KYC — Know Your Customer)

Pour protéger votre compte et respecter les exigences réglementaires, nous effectuons une vérification d'identité obligatoire pour tous les utilisateurs.

Quand la vérification est-elle requise?

✅ Première demande de retrait (quel que soit le montant)
✅ Dépôt cumulé supérieur à 2 000 €/2 000 $ équivalent
✅ Activité suspecte détectée sur le compte
✅ Changement des détails de paiement (nouvelle carte, portefeuille)
✅ Contrôles aléatoires dans le cadre d'un audit périodique (Enhanced Due Diligence)

Niveaux de Vérification

Niveau 1 — Vérification de base (Basic KYC):

Documents requis:

Document d'identité (un des suivants):

Passeport (pages avec photo et données personnelles)
Carte d'identité nationale (recto-verso)
Permis de conduire (recto-verso)

Требования к документам:

Le document doit être valide (non expiré)
Photo couleur, claire, sans reflet
Les quatre coins du document visibles
Données entièrement lisibles
Formats acceptés: JPG, PNG, PDF (jusqu'à 10 Mo)

Délai de vérification: 1-24 heures

Niveau 2 — Vérification renforcée (Enhanced KYC):

En plus du Niveau 1, les éléments suivants sont requis:

Confirmation d'adresse (un des suivants, datant de moins de 3 mois):

Facture de services publics (électricité, eau, gaz, internet)
Relevé bancaire avec adresse
Certificat d'enregistrement au lieu de résidence
Contrat de location avec cachet d'agence gouvernementale

Selfie avec document:

Votre photo tenant le passeport/la carte d'identité près de votre visage
Le document doit être clairement lisible
Votre visage doit être clairement visible

Confirmation de l'origine des fonds (pour les gros montants):

Attestation de revenus du travail (bulletin de salaire)
Relevé bancaire des recettes
Certificat de propriété
Contrat d'achat/vente d'actifs
Documents d'héritage, de don
Gain de loterie (avec confirmation)

Délai de vérification: 2-5 jours ouvrables

Niveau 3 — Vigilance Renforcée (EDD):

Appliqué pour:

Dépôts supérieurs à 10 000 €/10 000 $
Clients VIP
Personnes Politiquement Exposées (PPE)
Utilisateurs de pays avec des niveaux de corruption élevés

Peuvent être requis en supplément:

Copies notariées des documents
Apostille sur les documents étrangers
Appel vidéo avec le service de vérification
Certificats supplémentaires d'origine du capital
Informations sur le bénéficiaire effectif (pour les personnes morales)

Délai de vérification: 5-10 jours ouvrables

Comment passer la vérification?

Connectez-vous à votre Espace Personnel sur le site ou dans l'application
Allez dans la section « Vérification » ou « Paramètres du compte »
Téléchargez les documents requis via le formulaire de téléchargement sécurisé
Attendez la notification sur le statut de vérification (email, SMS, push)

Méthode alternative: Envoyez les copies scannées des documents à documents@most-bet-apk.org avec l'objet: « Vérification KYC — [Votre ID Utilisateur] »

Statuts de Vérification

🟢 Approuvé – tous les documents acceptés, vous pouvez retirer des fonds sans restrictions

🟡 En cours d'examen – documents téléchargés et en cours d'examen (généralement jusqu'à 24 heures)

🔴 Rejeté – les documents ne répondent pas aux exigences (raisons spécifiées dans la notification)

⚪ Informations supplémentaires requises – téléchargez des documents supplémentaires

Activité Suspecte et Conséquences

Mostbet a le droit et l'obligation de suspendre ou bloquer le compte d'un utilisateur lors de la détection de signes de:

❌ Blanchiment d'argent ou financement du terrorisme
❌ Fraude, utilisation de données de paiement volées
❌ Création de comptes multiples (multi-accounting)
❌ Chasse aux bonus avec de faux documents
❌ Collusion avec d'autres joueurs (au casino ou aux paris)
❌ Fourniture de fausses informations lors de l'inscription
❌ Utilisation de VPN/proxy pour contourner les restrictions géographiques

Actions de Mostbet en cas de suspicion:

Gel immédiat du compte – blocage des dépôts et retraits jusqu'à clarification des circonstances
Demande de documents supplémentaires – Vigilance Renforcée (EDD)
Notification au régulateur – transfert d'informations à la Cellule de Renseignement Financier (CRF) de Curaçao
Coopération avec les forces de l'ordre – fourniture de données sur demande officielle
Confiscation des fonds – sur confirmation de l'origine illégale des actifs

Important: Mostbet n'est pas tenu de notifier l'utilisateur du transfert d'informations aux forces de l'ordre pour ne pas entraver l'enquête.

Protection de Vos Données

Nous prenons au sérieux la confidentialité et la sécurité de vos données personnelles:

🔒 Chiffrement SSL/TLS 256 bits – toutes les données transmises via un protocole sécurisé
🔒 Serveurs sécurisés – stockage sur des serveurs avec sécurité physique et protection multi-niveaux
🔒 Accès limité – seul le personnel de conformité autorisé a accès aux documents
🔒 Conformité RGPD – vous pouvez demander la suppression de vos données à tout moment
🔒 Pas de partage avec des tiers – vos documents ne sont pas partagés avec des sociétés marketing ou partenaires

Durée de conservation des documents: 5 ans après la fermeture du compte (conformément aux exigences de Curaçao).

Questions Fréquemment Posées (FAQ)

Q: Pourquoi dois-je passer la vérification?

A: C'est une exigence des régulateurs internationaux pour prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et protéger votre compte contre les accès non autorisés.

Q: Combien de temps dure la vérification?

A: Vérification de base — 1-24 heures. Renforcée — 2-5 jours ouvrables. EDD — 5-10 jours ouvrables.

Q: Puis-je retirer des fonds avant la vérification?

A: Non. La vérification est obligatoire pour le premier retrait quel que soit le montant.

Q: Est-il sûr d'envoyer des copies de documents?

A: Oui. Toutes les données sont chiffrées et stockées sur des serveurs sécurisés. Seul le personnel de conformité y a accès.

Q: Que faire si mes documents sont rejetés?

A: Vérifiez les raisons dans la notification (généralement: mauvaise qualité de photo, document expiré, coins non visibles). Téléchargez de nouveaux documents conformes aux exigences.

Q: Puis-je passer la vérification pour une autre personne?

A: Non. Chaque compte doit être enregistré et vérifié pour une personne réelle. Toute tentative d'utiliser les documents d'autrui entraînera un blocage.

Q: Dois-je repasser la vérification?

A: Oui, lors du changement des détails de paiement, des gros dépôts ou sur demande du service de sécurité (audit annuel pour les clients VIP).