AML/KYC
Ақша жылыстауға қарсы күрес (AML) және клиенттерді сәйкестендіру (KYC) саясаты
Қауіпсіздік пен сәйкестікке біздің міндеттемеміз
Mostbet ақша жылыстауға қарсы күрес (Anti-Money Laundering — AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (Counter-Terrorist Financing — CTF) бойынша ең жоғары халықаралық стандарттарды сақтайды, Кюрасао лицензиясының №8048/JAZ2016-065 талаптары және FATF (Financial Action Task Force) ұсыныстары бойынша.
Наша политика AML/KYC направлена на:
- ✅ Платформаның ақша жылыстау үшін пайдаланылуын болдырмау
- ✅ Терроризмді қаржыландыруды анықтау және болдырмау
- ✅ Заңды ойыншыларды алаяқтықтан қорғау
- ✅ Халықаралық нормалар мен реттеуші талаптарын сақтау
- ✅ Қаржылық операциялардың ашықтығын қолдау
Ақша жылыстау дегеніміз не
Ақша жылыстау — қылмыстық жолмен алынған қаражаттарға заңды түр беру процесі. Әдетте үш кезеңнен тұрады:
- 🔸 Орналастыру (Placement) — 'лас' ақшаны заңды қаржы жүйесіне енгізу
- 🔸 Қабаттау (Layering) — қаражаттың шығу тегін жасыру үшін көптеген шатасқан транзакцияларды жүргізу
- 🔸 Интеграция (Integration) — жуылған қаражаттарды заңды кіріс ретінде экономикаға қайтару
Терроризмді қаржыландыру (CTF) — террористік қызметті қолдау үшін ақшалай қаражат беру процесі, олардың шығу тегінің заңдылығына қарамастан.
Пайдаланушылардың міндеттері
Mostbet-те аккаунт жасай отырып, сіз келесіге келісесіз:
- ✔ Өзіңіз туралы шынайы және өзекті ақпарат беру
- ✔ Компания сұрауы бойынша жеке басты тексеруден өту
- ✔ Тек өз төлем құралдарыңызды пайдалану
- ✔ Аккаунтыңызды үшінші тұлғаларға бермеу
- ✔ Жеке деректеріңіздегі өзгерістер туралы компанияны хабардар ету
⚠️ Жалған ақпарат беру немесе басқа адамның төлем құралдарын пайдалану аккаунтты бұғаттауға және қаражаттарды тәркілеуге әкеледі.
Ақша жылыстауға қарсы шаралар
Mostbet применяет комплексный подход к предотвращению отмывания денег:
1. Сбор и хранение данных клиентов
При регистрации мы собираем:
- Полное имя (как в документах)
- Дата рождения
- Адрес проживания
- Контактные данные (email, телефон)
- Источник средств (при больших суммах)
Все данные хранятся в зашифрованном виде и защищены в соответствии с требованиями GDPR.
2. Оценка рисков клиентов
Каждый клиент получает рейтинг риска на основе:
Низкий риск
- Верифицированный профиль с подтверждёнными документами
- Небольшие депозиты и ставки (до €2,000 в месяц)
- Стандартные способы оплаты (карты, электронные кошельки)
- Постоянная игровая активность
Средний риск
- Крупные единоразовые депозиты (€2,000-€10,000)
- Использование криптовалют
- Частые депозиты и выводы без активной игры
- Смена платёжных реквизитов
Высокий риск
- Депозиты более €10,000
- Попытки вывода средств без игровой активности
- Использование платёжных средств третьих лиц
- Подозрительные паттерны поведения
3. Мониторинг транзакций
Автоматические системы отслеживают подозрительные паттерны:
- 🔍 Структурирование — разбиение крупных сумм на множество мелких транзакций для обхода лимитов
- 🔍 Круговые переводы — депозит, немедленный вывод, повторный депозит
- 🔍 Неестественная игровая активность — ставки для проигрыша или на противоположные исходы
4. Проверка санкционных списков
Перед принятием средств мы сверяем данные клиента с международными санкционными списками:
- UN Security Council Consolidated List (список ООН)
- EU Consolidated Financial Sanctions List (список ЕС)
- OFAC SDN List (список США)
- Национальные списки стран лицензирования
⚠️ Если обнаружено совпадение, аккаунт блокируется, и информация передаётся соответствующим органам.
Тексеру процесі (KYC)
Верификация — обязательная процедура подтверждения личности для обеспечения безопасности всех клиентов.
Когда требуется верификация
- ✅ При первом выводе средств
- ✅ Накопленные депозиты превысили €2,000
- ✅ Подозрительная активность на аккаунте
- ✅ Изменение платёжных реквизитов
- ✅ По запросу регулятора
Уровни верификации
Уровень 1: Базовая верификация
Требуемые документы:
Документ, удостоверяющий личность:
- Паспорт (разворот с фото)
- Водительские права (обе стороны)
- Национальное удостоверение личности
Требования к документам:
- ✔️ Фото или скан в цвете
- ✔️ Все углы документа видны
- ✔️ Текст чёткий и читаемый
- ✔️ Нет бликов и размытия
- ✔️ Документ действителен (не истёк срок)
Обработка: 24-48 часов
Уровень 2: Расширенная верификация
Требуется для выводов более €5,000 или при повышенном риске. Дополнительно к Уровню 1:
Подтверждение адреса (не старше 3 месяцев):
- Счёт за коммунальные услуги
- Выписка из банка
- Налоговое уведомление
- Договор аренды
Селфи с документом:
- Держите паспорт рядом с лицом
- Лицо и документ чётко видны
- На отдельном листе напишите 'Mostbet' и текущую дату
Источник средств (для депозитов >€10,000):
- Справка с места работы о доходах
- Выписка по зарплатному счёту
- Налоговая декларация
- Документы о продаже имущества/наследстве
Обработка: 3-5 рабочих дней
Уровень 3: Углублённая проверка (Enhanced Due Diligence)
Применяется в исключительных случаях:
- Депозиты/выводы более €50,000
- Клиент является публичным должностным лицом (PEP)
- Операции из юрисдикций высокого риска
Дополнительные требования:
- Видеозвонок с представителем службы безопасности
- Детальная анкета об источниках дохода
- Документы, подтверждающие происхождение крупных сумм
Обработка: до 10 рабочих дней
Как пройти верификацию
- Войдите в личный кабинет Mostbet
- Перейдите в раздел 'Верификация' или 'Профиль'
- Загрузите требуемые документы
- Дождитесь проверки (придёт уведомление на email)
Альтернатива: отправьте документы на support@most-bet-apk.org с темой письма 'KYC Verification - [ваш ID]'
Статусы верификации:
🟢 Верифицирован — можно выводить средства без ограничений
🟡 На проверке — документы рассматриваются специалистами
🔴 Отклонено — документы не соответствуют требованиям (см. причину в email)
⚪ Требуются дополнительные документы — загрузите недостающие файлы
Күдікті белсенділік және бұзушылықтар
Mostbet имеет право и обязан блокировать аккаунты при обнаружении нарушений политики AML/KYC:
- ❌ 🚫 Предоставление поддельных или чужих документов
- ❌ 🚫 Создание нескольких аккаунтов (мультиаккаунтинг)
- ❌ 🚫 Использование платёжных средств третьих лиц
- ❌ 🚫 Попытки структурирования транзакций
- ❌ 🚫 Отказ от прохождения верификации при запросе
- ❌ 🚫 Подозрение в сговоре или договорных матчах
Действия при нарушении:
- Немедленная блокировка аккаунта
- Заморозка всех средств на балансе
- Проведение внутреннего расследования
- Передача информации в финансовую разведку страны лицензирования
- Возврат только первоначально внесённых средств (после проверки) — все выигрыши конфискуются
⚠️ В случае подтверждения мошенничества средства конфискуются полностью.
Жеке деректерді қорғау
Собранная информация используется исключительно для целей AML/KYC и защищена:
- 🔒 🔒 Шифрование данных (AES-256)
- 🔒 🔒 Ограниченный доступ (только уполномоченный персонал)
- 🔒 🔒 Многофакторная аутентификация для сотрудников
- 🔒 🔒 Регулярные аудиты безопасности
Документы хранятся 5 лет после закрытия аккаунта в соответствии с требованиями регулятора, затем безвозвратно удаляются.
Жиі қойылатын сұрақтар (FAQ)
Q:
A:
Q:
A:
Q:
A:
Q:
A:
Q:
A: