AML/KYC

Ақша жылыстауға қарсы күрес (AML) және клиенттерді сәйкестендіру (KYC) саясаты

Қауіпсіздік пен сәйкестікке біздің міндеттемеміз

Mostbet ақша жылыстауға қарсы күрес (Anti-Money Laundering — AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (Counter-Terrorist Financing — CTF) бойынша ең жоғары халықаралық стандарттарды сақтайды, Кюрасао лицензиясының №8048/JAZ2016-065 талаптары және FATF (Financial Action Task Force) ұсыныстары бойынша.

Наша политика AML/KYC направлена на:

✅ Платформаның ақша жылыстау үшін пайдаланылуын болдырмау
✅ Терроризмді қаржыландыруды анықтау және болдырмау
✅ Заңды ойыншыларды алаяқтықтан қорғау
✅ Халықаралық нормалар мен реттеуші талаптарын сақтау
✅ Қаржылық операциялардың ашықтығын қолдау

Ақша жылыстау дегеніміз не

Ақша жылыстау — қылмыстық жолмен алынған қаражаттарға заңды түр беру процесі. Әдетте үш кезеңнен тұрады:

🔸 Орналастыру (Placement) — 'лас' ақшаны заңды қаржы жүйесіне енгізу
🔸 Қабаттау (Layering) — қаражаттың шығу тегін жасыру үшін көптеген шатасқан транзакцияларды жүргізу
🔸 Интеграция (Integration) — жуылған қаражаттарды заңды кіріс ретінде экономикаға қайтару

Терроризмді қаржыландыру (CTF) — террористік қызметті қолдау үшін ақшалай қаражат беру процесі, олардың шығу тегінің заңдылығына қарамастан.

Пайдаланушылардың міндеттері

Mostbet-те аккаунт жасай отырып, сіз келесіге келісесіз:

✔ Өзіңіз туралы шынайы және өзекті ақпарат беру
✔ Компания сұрауы бойынша жеке басты тексеруден өту
✔ Тек өз төлем құралдарыңызды пайдалану
✔ Аккаунтыңызды үшінші тұлғаларға бермеу
✔ Жеке деректеріңіздегі өзгерістер туралы компанияны хабардар ету

⚠️ Жалған ақпарат беру немесе басқа адамның төлем құралдарын пайдалану аккаунтты бұғаттауға және қаражаттарды тәркілеуге әкеледі.

Ақша жылыстауға қарсы шаралар

Mostbet ақша жылыстауды болдырмау үшін кешенді тәсіл қолданады:

1. Клиенттер деректерін жинау және сақтау

Тіркелу кезінде біз жинаймыз:

Толық аты-жөні (құжаттардағыдай)
Туған күні
Тұрғылықты мекенжай
Байланыс деректері (email, телефон)
Қаражат көзі (ірі сомалар кезінде)

Барлық деректер шифрланған түрде сақталады және GDPR талаптарына сәйкес қорғалады.

2. Клиенттер тәуекелдерін бағалау

Әрбір клиент мыналарға негізделген тәуекел рейтингін алады:

Төмен тәуекел

Құжаттары расталған верификацияланған профиль
Шағын депозиттер мен ставкалар (айына €2 000 дейін)
Стандартты төлем әдістері (карталар, электрондық әмияндар)
Тұрақты ойын белсенділігі

Орташа тәуекел

Ірі бір реттік депозиттер (€2 000-€10 000)
Криптовалюталарды пайдалану
Белсенді ойынсыз жиі депозиттер мен шығарулар
Төлем деректемелерін ауыстыру

Жоғары тәуекел

€10 000-нан жоғары депозиттер
Ойын белсенділігінсіз қаражат шығару әрекеттері
Үшінші тұлғалардың төлем құралдарын пайдалану
Күдікті мінез-құлық үлгілері

3. Транзакцияларды мониторинг

Автоматты жүйелер күдікті үлгілерді бақылайды:

🔍 Құрылымдау — лимиттерден айналып өту үшін ірі сомаларды көптеген ұсақ транзакцияларға бөлу
🔍 Айналмалы аударымдар — депозит, дереу шығару, қайта депозит
🔍 Табиғи емес ойын белсенділігі — жеңілу үшін ставкалар немесе қарама-қарсы нәтижелерге ставкалар

4. Санкциялық тізімдерді тексеру

Қаражат қабылдау алдында біз клиент деректерін халықаралық санкциялық тізімдермен салыстырамыз:

UN Security Council Consolidated List (БҰҰ тізімі)
EU Consolidated Financial Sanctions List (ЕО тізімі)
OFAC SDN List (АҚШ тізімі)
Лицензиялау елдерінің ұлттық тізімдері

⚠️ Сәйкестік табылса, аккаунт бұғатталады және ақпарат тиісті органдарға жіберіледі.

Тексеру процесі (KYC)

Верификация — барлық клиенттердің қауіпсіздігін қамтамасыз ету үшін жеке басын растаудың міндетті рәсімі.

Верификация қашан қажет

✅ Алғашқы қаражат шығару кезінде
✅ Жинақталған депозиттер €2 000-нан асқанда
✅ Аккаунттағы күдікті белсенділік
✅ Төлем деректемелерін өзгерту
✅ Реттеуші сұрауы бойынша

Верификация деңгейлері

1-деңгей: Базалық верификация

Қажетті құжаттар:

Жеке басын куәландыратын құжат:

Паспорт (фотосуреті бар бет)
Жүргізуші куәлігі (екі жағы)
Ұлттық жеке куәлік

Требования к документам:

✔️ Түрлі-түсті фото немесе скан
✔️ Құжаттың барлық бұрыштары көрінеді
✔️ Мәтін анық және оқылатын
✔️ Жарқырау мен бұлдырлық жоқ
✔️ Құжат жарамды (мерзімі өтпеген)

Өңдеу: 24-48 сағат

2-деңгей: Кеңейтілген верификация

€5 000-нан жоғары шығарулар немесе жоғары тәуекел кезінде қажет. 1-деңгейге қосымша:

Мекенжайды растау (3 айдан ескі емес):

Коммуналдық қызметтер шоты
Банк үзіндісі
Салық хабарламасы
Жалдау шарты

Құжатпен селфи:

Паспортты бетіңіздің жанында ұстаңыз
Бет пен құжат анық көрінеді
Бөлек парақта 'Mostbet' және ағымдағы күнді жазыңыз

Қаражат көзі (€10 000-нан жоғары депозиттер үшін):

Жұмыс орнынан табыс туралы анықтама
Жалақы шоты бойынша үзінді
Салық декларациясы
Мүлік сату/мұра құжаттары

Өңдеу: 3-5 жұмыс күні

3-деңгей: Тереңдетілген тексеру (Enhanced Due Diligence)

Ерекше жағдайларда қолданылады:

€50 000-нан жоғары депозиттер/шығарулар
Клиент саяси тұрғыдан маңызды тұлға (PEP)
Жоғары тәуекелді юрисдикциялардан операциялар

Қосымша талаптар:

Қауіпсіздік қызметі өкілімен бейне қоңырау
Табыс көздері туралы егжей-тегжейлі сауалнама
Ірі сомалардың шығу тегін растайтын құжаттар

Өңдеу: 10 жұмыс күніне дейін

Верификациядан қалай өтуге болады

Mostbet жеке кабинетіне кіріңіз
'Верификация' немесе 'Профиль' бөліміне өтіңіз
Қажетті құжаттарды жүктеңіз
Тексеруді күтіңіз (email-ге хабарлама келеді)

Балама: құжаттарды support@most-bet-apk.org мекенжайына 'KYC Verification - [сіздің ID]' тақырыбымен жіберіңіз

Верификация мәртебелері:

🟢 Верификацияланған — шектеусіз қаражат шығаруға болады

🟡 Тексерілуде — құжаттар мамандармен қаралуда

🔴 Қабылданбады — құжаттар талаптарға сай емес (себебін email-де қараңыз)

⚪ Қосымша құжаттар қажет — жетіспейтін файлдарды жүктеңіз

Күдікті белсенділік және бұзушылықтар

Mostbet AML/KYC саясатын бұзу анықталған жағдайда аккаунттарды бұғаттауға құқылы және міндетті:

❌ 🚫 Жалған немесе басқа адамның құжаттарын ұсыну
❌ 🚫 Бірнеше аккаунт жасау (мультиаккаунтинг)
❌ 🚫 Үшінші тұлғалардың төлем құралдарын пайдалану
❌ 🚫 Транзакцияларды құрылымдау әрекеттері
❌ 🚫 Сұралған кезде верификациядан бас тарту
❌ 🚫 Сөз байласу немесе договорлық матчтарға күдік

Бұзушылық кезіндегі әрекеттер:

Аккаунтты дереу бұғаттау
Баланстағы барлық қаражатты тоқтата тұру
Ішкі тергеу жүргізу
Ақпаратты лицензиялау елінің қаржылық барлау қызметіне беру
Тек бастапқы салынған қаражатты қайтару (тексеруден кейін) — барлық ұтыстар тәркіленеді

⚠️ Алаяқтық расталған жағдайда қаражат толығымен тәркіленеді.

Жеке деректерді қорғау

Жиналған ақпарат тек AML/KYC мақсаттары үшін пайдаланылады және қорғалады:

🔒 🔒 Деректерді шифрлау (AES-256)
🔒 🔒 Шектеулі қолжетімділік (тек уәкілетті персонал)
🔒 🔒 Қызметкерлер үшін көп факторлы аутентификация
🔒 🔒 Тұрақты қауіпсіздік аудиттері

Құжаттар аккаунт жабылғаннан кейін реттеуші талаптарына сәйкес 5 жыл сақталады, содан кейін қайтарымсыз жойылады.