AML/KYC
Сиёсати мубориза бар зидди пулшӯӣ (AML) ва муайян кардани мизоҷон (KYC)
Таҳти мо ба бехатарӣ ва мутобиқат
Mostbet аз баландтарин меъёрҳои байналмилалӣ дар мубориза бар зидди пулшӯӣ (Anti-Money Laundering — AML) ва маблағгузории терроризм (Counter-Terrorist Financing — CTF) мувофиқи талаботи литсензияи Кюрасао №8048/JAZ2016-065 ва тавсияҳои FATF (Financial Action Task Force) риоя мекунад.
Наша политика AML/KYC направлена на:
- ✅ Preventing the use of the platform for laundering illegally obtained funds
- ✅ Protecting users from fraud and identity theft
- ✅ Compliance with international regulatory requirements
- ✅ Supporting global efforts to combat terrorist financing
What is Money Laundering?
According to international standards, money laundering is the process of legalizing income obtained through criminal means, including:
- Concealment of fund origins – masking the true source of illegally obtained assets
- Asset conversion – transformation, transfer or exchange of property obtained through criminal activity
- Integration into the legal economy – using laundered funds for legal transactions to give them the appearance of legality
- Cross-border operations – moving funds through various jurisdictions to complicate tracking
Terrorist financing includes any actions to collect, provide or use funds to support terrorist organizations or activities.
User Obligations
By opening an account with Mostbet and using our services, you agree that:
- ✔ You comply with all applicable anti-money laundering and terrorist financing laws in your jurisdiction
- ✔ You guarantee the legality of fund origins – all deposits (past, present and future) are obtained legally and are not related to criminal activity
- ✔ You provide accurate information – all data specified during registration and verification is truthful and current
- ✔ You cooperate with verification procedures – you immediately provide requested documents and information for identification
- ✔ You notify of changes – you inform us of any changes in personal data, residential address or income sources
Important: Attempting to use the platform for money laundering, fraud or other illegal activities will result in immediate account blocking, fund confiscation and information transfer to law enforcement agencies.
Тадбирҳои мубориза бар зидди пулшӯӣ
Mostbet применяет комплексный подход к предотвращению отмывания денег:
1. Сбор и хранение данных клиентов
При регистрации мы собираем:
- Полное имя (как в документах)
- Дата рождения
- Адрес проживания
- Контактные данные (email, телефон)
- Источник средств (при больших суммах)
Все данные хранятся в зашифрованном виде и защищены в соответствии с требованиями GDPR.
2. Оценка рисков клиентов
Каждый клиент получает рейтинг риска на основе:
Низкий риск
- Верифицированный профиль с подтверждёнными документами
- Небольшие депозиты и ставки (до €2,000 в месяц)
- Стандартные способы оплаты (карты, электронные кошельки)
- Постоянная игровая активность
Средний риск
- Крупные единоразовые депозиты (€2,000-€10,000)
- Использование криптовалют
- Частые депозиты и выводы без активной игры
- Смена платёжных реквизитов
Высокий риск
- Депозиты более €10,000
- Попытки вывода средств без игровой активности
- Использование платёжных средств третьих лиц
- Подозрительные паттерны поведения
3. Мониторинг транзакций
Автоматические системы отслеживают подозрительные паттерны:
- 🔍 Структурирование — разбиение крупных сумм на множество мелких транзакций для обхода лимитов
- 🔍 Круговые переводы — депозит, немедленный вывод, повторный депозит
- 🔍 Неестественная игровая активность — ставки для проигрыша или на противоположные исходы
4. Проверка санкционных списков
Перед принятием средств мы сверяем данные клиента с международными санкционными списками:
- UN Security Council Consolidated List (список ООН)
- EU Consolidated Financial Sanctions List (список ЕС)
- OFAC SDN List (список США)
- Национальные списки стран лицензирования
⚠️ Если обнаружено совпадение, аккаунт блокируется, и информация передаётся соответствующим органам.
Раванди тасдиқ (KYC)
Верификация — обязательная процедура подтверждения личности для обеспечения безопасности всех клиентов.
Когда требуется верификация
- ✅ При первом выводе средств
- ✅ Накопленные депозиты превысили €2,000
- ✅ Подозрительная активность на аккаунте
- ✅ Изменение платёжных реквизитов
- ✅ По запросу регулятора
Уровни верификации
Уровень 1: Базовая верификация
Требуемые документы:
Документ, удостоверяющий личность:
- Паспорт (разворот с фото)
- Водительские права (обе стороны)
- Национальное удостоверение личности
Требования к документам:
- ✔️ Фото или скан в цвете
- ✔️ Все углы документа видны
- ✔️ Текст чёткий и читаемый
- ✔️ Нет бликов и размытия
- ✔️ Документ действителен (не истёк срок)
Обработка: 24-48 часов
Уровень 2: Расширенная верификация
Требуется для выводов более €5,000 или при повышенном риске. Дополнительно к Уровню 1:
Подтверждение адреса (не старше 3 месяцев):
- Счёт за коммунальные услуги
- Выписка из банка
- Налоговое уведомление
- Договор аренды
Селфи с документом:
- Держите паспорт рядом с лицом
- Лицо и документ чётко видны
- На отдельном листе напишите 'Mostbet' и текущую дату
Источник средств (для депозитов >€10,000):
- Справка с места работы о доходах
- Выписка по зарплатному счёту
- Налоговая декларация
- Документы о продаже имущества/наследстве
Обработка: 3-5 рабочих дней
Уровень 3: Углублённая проверка (Enhanced Due Diligence)
Применяется в исключительных случаях:
- Депозиты/выводы более €50,000
- Клиент является публичным должностным лицом (PEP)
- Операции из юрисдикций высокого риска
Дополнительные требования:
- Видеозвонок с представителем службы безопасности
- Детальная анкета об источниках дохода
- Документы, подтверждающие происхождение крупных сумм
Обработка: до 10 рабочих дней
Как пройти верификацию
- Войдите в личный кабинет Mostbet
- Перейдите в раздел 'Верификация' или 'Профиль'
- Загрузите требуемые документы
- Дождитесь проверки (придёт уведомление на email)
Альтернатива: отправьте документы на support@most-bet-apk.org с темой письма 'KYC Verification - [ваш ID]'
Статусы верификации:
🟢 Верифицирован — можно выводить средства без ограничений
🟡 На проверке — документы рассматриваются специалистами
🔴 Отклонено — документы не соответствуют требованиям (см. причину в email)
⚪ Требуются дополнительные документы — загрузите недостающие файлы
Фаъолияти шубҳанок ва вайронкуниҳо
Mostbet имеет право и обязан блокировать аккаунты при обнаружении нарушений политики AML/KYC:
- ❌ 🚫 Предоставление поддельных или чужих документов
- ❌ 🚫 Создание нескольких аккаунтов (мультиаккаунтинг)
- ❌ 🚫 Использование платёжных средств третьих лиц
- ❌ 🚫 Попытки структурирования транзакций
- ❌ 🚫 Отказ от прохождения верификации при запросе
- ❌ 🚫 Подозрение в сговоре или договорных матчах
Действия при нарушении:
- Немедленная блокировка аккаунта
- Заморозка всех средств на балансе
- Проведение внутреннего расследования
- Передача информации в финансовую разведку страны лицензирования
- Возврат только первоначально внесённых средств (после проверки) — все выигрыши конфискуются
⚠️ В случае подтверждения мошенничества средства конфискуются полностью.
Ҳифзи маълумоти шахсӣ
Собранная информация используется исключительно для целей AML/KYC и защищена:
- 🔒 🔒 Шифрование данных (AES-256)
- 🔒 🔒 Ограниченный доступ (только уполномоченный персонал)
- 🔒 🔒 Многофакторная аутентификация для сотрудников
- 🔒 🔒 Регулярные аудиты безопасности
Документы хранятся 5 лет после закрытия аккаунта в соответствии с требованиями регулятора, затем безвозвратно удаляются.
Саволҳои аксар дода мешаванда (FAQ)
Q:
A:
Q:
A:
Q:
A:
Q:
A:
Q:
A: