AML/KYC

Pul yuma əleyhinə (AML) və Müştərilərin tanınması (KYC) Siyasəti

Təhlükəsizlik və Uyğunluğa Sadiqliyimiz

Mostbet Curaçao №8048/JAZ2016-065 lisenziyasının tələbləri və FATF (Financial Action Task Force) tövsiyələrinə uyğun olaraq pul yuma (Anti-Money Laundering — AML) və terrorizmin maliyyələşdirilməsi (Counter-Terrorist Financing — CTF) ilə mübarizədə ən yüksək beynəlxalq standartlara riayət edir.

Наша политика AML/KYC направлена на:

✅ Preventing the use of the platform for laundering illegally obtained funds
✅ Protecting users from fraud and identity theft
✅ Compliance with international regulatory requirements
✅ Supporting global efforts to combat terrorist financing

What is Money Laundering?

According to international standards, money laundering is the process of legalizing income obtained through criminal means, including:

Concealment of fund origins – masking the true source of illegally obtained assets
Asset conversion – transformation, transfer or exchange of property obtained through criminal activity
Integration into the legal economy – using laundered funds for legal transactions to give them the appearance of legality
Cross-border operations – moving funds through various jurisdictions to complicate tracking

Terrorist financing includes any actions to collect, provide or use funds to support terrorist organizations or activities.

User Obligations

By opening an account with Mostbet and using our services, you agree that:

✔ You comply with all applicable anti-money laundering and terrorist financing laws in your jurisdiction
✔ You guarantee the legality of fund origins – all deposits (past, present and future) are obtained legally and are not related to criminal activity
✔ You provide accurate information – all data specified during registration and verification is truthful and current
✔ You cooperate with verification procedures – you immediately provide requested documents and information for identification
✔ You notify of changes – you inform us of any changes in personal data, residential address or income sources

Important: Attempting to use the platform for money laundering, fraud or other illegal activities will result in immediate account blocking, fund confiscation and information transfer to law enforcement agencies.

Pul yuma əleyhinə tədbirlər

Mostbet pul yuyulmasının qarşısının alınmasına kompleks yanaşma tətbiq edir:

1. Müştərilərin məlumatlarının toplanması və saxlanması

Qeydiyyat zamanı biz toplayırıq:

Tam ad (sənədlərdəki kimi)
Doğum tarixi
Yaşayış ünvanı
Əlaqə məlumatları (email, telefon)
Vəsait mənbəyi (böyük məbləğlərdə)

Bütün məlumatlar şifrələnmiş formada saxlanılır və GDPR tələblərinə uyğun qorunur.

2. Müştəri risklərinin qiymətləndirilməsi

Hər müştəri risk reytinqi alır, bu reytinq aşağıdakılara əsaslanır:

Aşağı risk

Təsdiqlənmiş sənədlərlə təsdiqlənmiş profil
Kiçik depozitlər və mərclər (ayda €2,000-a qədər)
Standart ödəniş üsulları (kartlar, elektron pul kisələri)
Daimi oyun fəaliyyəti

Orta risk

Böyük birdəfəlik depozitlər (€2,000-€10,000)
Kriptovalyutalardan istifadə
Aktiv oyun olmadan tez-tez depozitlər və çıxarışlar
Ödəniş rekvizitlərinin dəyişdirilməsi

Yüksək risk

€10,000-dan çox depozitlər
Oyun fəaliyyəti olmadan vəsait çıxarışı cəhdləri
Üçüncü şəxslərin ödəniş vasitələrindən istifadə
Şübhəli davranış nümunələri

3. Tranzaksiyaların monitorinqi

Avtomatik sistemlər şübhəli nümunələri izləyir:

🔍 Strukturlaşdırma — böyük məbləğləri limitlərdən yayınmaq üçün çoxlu kiçik tranzaksiyalara bölmək
🔍 Dairəvi köçürmələr — depozit, dərhal çıxarış, təkrar depozit
🔍 Qeyri-təbii oyun fəaliyyəti — uduzmaq üçün və ya əks nəticələrə mərclər

4. Sanksiya siyahılarının yoxlanılması

Vəsaitləri qəbul etməzdən əvvəl müştəri məlumatlarını beynəlxalq sanksiya siyahıları ilə tutuşdururuq:

UN Security Council Consolidated List (BMT siyahısı)
EU Consolidated Financial Sanctions List (Aİ siyahısı)
OFAC SDN List (ABŞ siyahısı)
Lisenziyalaşdırma ölkələrinin milli siyahıları

⚠️ Uyğunluq aşkar edilərsə, hesab bloklanır və məlumat müvafiq orqanlara ötürülür.

Yoxlama prosesi (KYC)

Verifikasiya — bütün müştərilərin təhlükəsizliyini təmin etmək üçün şəxsiyyəti təsdiqləməyin məcburi prosesidir.

Verifikasiya nə vaxt tələb olunur

✅ İlk vəsait çıxarışında
✅ Yığılmış depozitlər €2,000-ı keçdikdə
✅ Hesabda şübhəli fəaliyyət
✅ Ödəniş rekvizitlərinin dəyişdirilməsi
✅ Tənzimləyicinin sorğusu ilə

Verifikasiya səviyyələri

Səviyyə 1: Əsas verifikasiya

Tələb olunan sənədlər:

Şəxsiyyəti təsdiq edən sənəd:

Pasport (foto ilə açılmış səhifə)
Sürücülük vəsiqəsi (hər iki tərəf)
Milli şəxsiyyət vəsiqəsi

Требования к документам:

✔️ Rəngli foto və ya skan
✔️ Sənədin bütün küncləri görünür
✔️ Mətn aydın və oxunaqlıdır
✔️ İşıq əksi və bulanıqlıq yoxdur
✔️ Sənəd etibarlıdır (müddəti bitməyib)

Emal: 24-48 saat

Səviyyə 2: Genişləndirilmiş verifikasiya

€5,000-dan çox çıxarışlar üçün və ya yüksək risk olduqda tələb olunur. Səviyyə 1-ə əlavə olaraq:

Ünvanın təsdiqi (3 aydan köhnə deyil):

Kommunal xidmətlər üçün hesab
Bank çıxarışı
Vergi bildirişi
İcarə müqaviləsi

Sənədlə selfi:

Pasportu üzünüzə yaxın tutun
Üz və sənəd aydın görünür
Ayrıca vərəqdə 'Mostbet' və cari tarixi yazın

Vəsait mənbəyi (€10,000-dan çox depozitlər üçün):

İş yerindən gəlir haqqında arayış
Əmək haqqı hesabı üzrə çıxarış
Vergi bəyannaməsi
Əmlakın satışı/miras haqqında sənədlər

Emal: 3-5 iş günü

Səviyyə 3: Dərin yoxlama (Enhanced Due Diligence)

İstisna hallarda tətbiq edilir:

€50,000-dan çox depozit/çıxarışlar
Müştəri dövlət vəzifəsində çalışır (PEP)
Yüksək risk yurisdiksiyalarından əməliyyatlar

Əlavə tələblər:

Təhlükəsizlik xidmətinin nümayəndəsi ilə video zəng
Gəlir mənbələri haqqında ətraflı anket
Böyük məbləğlərin mənşəyini təsdiqləyən sənədlər

Emal: 10 iş gününə qədər

Verifikasiyadan necə keçmək olar

Mostbet şəxsi kabinetinə daxil olun
'Verifikasiya' və ya 'Profil' bölməsinə keçin
Tələb olunan sənədləri yükləyin
Yoxlamanı gözləyin (emailə bildiriş gələcək)

Alternativ: sənədləri 'KYC Verification - [sizin ID]' mövzulu məktubla support@most-bet-apk.org ünvanına göndərin

Verifikasiya statusları:

🟢 Təsdiqləndi — vəsaitləri məhdudiyyətsiz çıxara bilərsiniz

🟡 Yoxlamadadır — sənədlər mütəxəssislər tərəfindən nəzərdən keçirilir

🔴 Rədd edildi — sənədlər tələblərə uyğun deyil (səbəbi emaildə baxın)

⚪ Əlavə sənədlər tələb olunur — çatışmayan faylları yükləyin

Şübhəli fəaliyyət və pozuntular

Mostbet AML/KYC siyasətinin pozulması aşkar edildikdə hesabları bloklamaq hüququna və borcuna malikdir:

❌ 🚫 Saxta və ya başqasının sənədlərinin təqdim edilməsi
❌ 🚫 Bir neçə hesab yaratmaq (multiaccount)
❌ 🚫 Üçüncü şəxslərin ödəniş vasitələrindən istifadə
❌ 🚫 Tranzaksiyaları strukturlaşdırma cəhdləri
❌ 🚫 Sorğu zamanı verifikasiyadan keçməkdən imtina
❌ 🚫 Sui-qəsd və ya razılaşdırılmış oyunlarda şübhə

Pozuntu zamanı tədbirlər:

Hesabın dərhal bloklanması
Balansdakı bütün vəsaitlərin dondurulması
Daxili istintaqın aparılması
Məlumatın lisenziyalaşdırma ölkəsinin maliyyə kəşfiyyatına ötürülməsi
Yalnız ilkin yatırılmış vəsaitlərin qaytarılması (yoxlamadan sonra) — bütün uduşlar müsadirə edilir

⚠️ Saxtakarlıq təsdiqləndikdə vəsaitlər tamamilə müsadirə edilir.

Şəxsi məlumatların qorunması

Toplanmış məlumat yalnız AML/KYC məqsədləri üçün istifadə olunur və qorunur:

🔒 🔒 Məlumatların şifrələnməsi (AES-256)
🔒 🔒 Məhdud giriş (yalnız səlahiyyətli işçilər)
🔒 🔒 İşçilər üçün çox faktorlu autentifikasiya
🔒 🔒 Müntəzəm təhlükəsizlik auditləri

Sənədlər hesab bağlandıqdan sonra tənzimləyici tələbinə uyğun 5 il saxlanılır, sonra geri qaytarılmadan silinir.