AML/KYC

Акча жууга каршы күрөш (AML) жана кардарларды идентификациялоо (KYC) саясаты

Коопсуздук жана шайкештикке биздин милдеттенмебиз

Mostbet акча жууга каршы күрөш (Anti-Money Laundering — AML) жана терроризмди каржылоого каршы күрөш (Counter-Terrorist Financing — CTF) боюнча эң жогорку эл аралык стандарттарды сактайт, Кюрасао лицензиясынын №8048/JAZ2016-065 талаптары жана FATF (Financial Action Task Force) сунуштары боюнча.

Наша политика AML/KYC направлена на:

✅ Платформаны мыйзамсыз жол менен алынган каражаттарды жуу үчүн колдонуунун алдын алуу
✅ Колдонуучуларды алдамчылыктан жана инсандыкты уурдоодон коргоо
✅ Эл аралык жөнгө салуу талаптарына шайкештик
✅ Терроризмди каржылоого каршы күрөшүү боюнча глобалдуу аракеттерди колдоо

Акчаны жуу деген эмне?

Эл аралык стандарттарга ылайык, акчаны жуу — кылмыштуу жол менен алынган кирешелерди мыйзамдаштыруу процесси, ага төмөнкүлөр кирет:

Каражат булактарын жашыруу — мыйзамсыз алынган активдердин чыныгы булагын жаап-жашыруу
Активдерди конвертациялоо — кылмыштуу иш-аракеттер аркылуу алынган мүлктү өзгөртүү, өткөрүп берүү же алмаштыруу
Мыйзамдуу экономикага интеграциялоо — жуулган каражаттарды мыйзамдуу транзакциялар үчүн колдонуп, аларга мыйзамдуу көрүнүш берүү
Чек арадан өткөн операциялар — каражаттарды ар түрдүү юрисдикциялар аркылуу өткөрүп, көзөмөлдү татаалдаштыруу

Терроризмди каржылоо террордук уюмдарды же иш-аракеттерди колдоо үчүн каражаттарды чогултуу, берүү же колдонуу боюнча бардык аракеттерди камтыйт.

Колдонуучунун милдеттери

Mostbet-те эсеп ачуу жана биздин кызматтарды колдонуу менен сиз төмөнкүлөргө макул болосуз:

✔ Сиз өз юрисдикцияңыздагы акчаны жууга жана терроризмди каржылоого каршы бардык колдонулуучу мыйзамдарды сактайсыз
✔ Сиз каражат булактарынын мыйзамдуулугуна кепилдик бересиз — бардык депозиттер (өткөн, азыркы жана келечектеги) мыйзамдуу алынган жана кылмыштуу иш-аракеттерге байланышы жок
✔ Сиз так маалымат бересиз — каттоодо жана верификацияда көрсөтүлгөн бардык маалыматтар чындыкка туура келет жана күнүмдүк
✔ Сиз верификация жол-жоболору менен кызматташасыз — идентификация үчүн талап кылынган документтерди жана маалыматтарды дароо бересиз
✔ Сиз өзгөрүүлөр жөнүндө кабарлайсыз — жеке маалыматтардагы, жашаган дарегиндеги же киреше булактарындагы өзгөрүүлөр тууралуу бизге билдиресиз

Маанилүү: платформаны акчаны жууга, алдамчылыкка же башка мыйзамсыз иш-аракеттерге колдонуу аракети эсепти токтоосуз бөгөттөөгө, каражаттарды конфискациялоого жана маалыматтарды укук коргоо органдарына өткөрүп берүүгө алып келет.

Акча жууга каршы чаралар

Mostbet акчаны жуудан алдын алуу үчүн комплекстүү ыкманы колдонот:

1. Кардарлардын маалыматтарын чогултуу жана сактоо

Каттоодо биз чогултабыз:

Толук аты-жөнү (документтердегидей)
Туулган күнү
Жашаган дареги
Байланыш маалыматтары (email, телефон)
Каражат булагы (чоң суммаларда)

Бардык маалыматтар шифрленген түрдө сакталат жана GDPR талаптарына ылайык корголот.

2. Кардарлардын тобокелдигин баалоо

Ар бир кардар тобокелдик рейтингин төмөнкүлөрдүн негизинде алат:

Төмөн тобокелдик

Текшерилген профиль ырасталган документтер менен
Кичинекей депозиттер жана коюмдар (айына €2,000 чейин)
Стандарттык төлөм ыкмалары (карталар, электрондук капчыктар)
Туруктуу оюн активдүүлүгү

Орто тобокелдик

Чоң бир жолку депозиттер (€2,000-€10,000)
Криптовалюталарды колдонуу
Активдүү ойнобостон тез-тез депозиттер жана чыгаруулар
Төлөм реквизиттерин өзгөртүү

Жогорку тобокелдик

Депозиттер ашык €10,000
Оюн активдүүлүгү жок туруп акча чыгаруу аракеттери
Үчүнчү жактардын төлөм каражаттарын колдонуу
Шектүү жүрүм-турум үлгүлөрү

3. Транзакцияларды көзөмөлдөө

Автоматтык системалар шектүү үлгүлөрдү көзөмөлдөйт:

🔍 Структуралоо — чоң сумманы көп майда транзакцияларга бөлүү лимиттерден кутулуу үчүн
🔍 Тегерек которуулар — депозит, токтоосуз чыгаруу, кайталанган депозит
🔍 Табигый эмес оюн активдүүлүгү — утулуу үчүн коюмдар же карама-каршы натыйжаларга коюмдар

4. Санкциялык тизмелерди текшерүү

Каражаттарды кабыл алуудан мурун биз кардардын маалыматтарын эл аралык санкциялык тизмелер менен салыштырабыз:

UN Security Council Consolidated List (БУУ тизмеси)
EU Consolidated Financial Sanctions List (ЕБ тизмеси)
OFAC SDN List (АКШ тизмеси)
Лицензиялоочу өлкөлөрдүн улуттук тизмелери

⚠️ Дал келүү табылса, эсеп бөгөттөлөт жана маалымат тиешелүү органдарга берилет.

Текшерүү процесси (KYC)

Верификация — бардык кардарлардын коопсуздугун камсыз кылуу үчүн жеке инсандыкты ырастоонун милдеттүү жол-жобосу.

Верификация качан керек

✅ Биринчи жолу акча чыгарууда
✅ Жыйналган депозиттер €2,000 ашты
✅ Эсептеги шектүү активдүүлүк
✅ Төлөм реквизиттерин өзгөртүү
✅ Жөнгө салуучунун суроосу боюнча

Верификация деңгээлдери

1-деңгээл: Базалык верификация

Талап кылынган документтер:

Инсандыкты ырастоочу документ:

Паспорт (сүрөт менен жайылтылган бети)
Айдоочулук күбөлүк (эки жагы)
Улуттук инсандык күбөлүгү

Требования к документам:

✔️ Түстүү сүрөт же скан
✔️ Документтин бардык бурчтары көрүнүп турат
✔️ Тексти так жана окулат
✔️ Жалтыроо жана бүдөмүк жок
✔️ Документ жарактуу (мөөнөтү бүтө элек)

Иштетүү: 24-48 саат

2-деңгээл: Кеңейтилген верификация

€5,000 ашык чыгаруулар үчүн же жогорулатылган тобокелдикте талап кылынат. 1-деңгээлге кошумча:

Дарекни ырастоо (3 айдан эски эмес):

Коммуналдык кызматтар үчүн чек
Банк көчүрмөсү
Салык билдирүүсү
Ижара келишими

Документ менен селфи:

Паспортту жүзүңүзгө жакын кармаңыз
Жүз жана документ так көрүнөт
Өзүнчө барактарга 'Mostbet' жана учурдагы күндү жазыңыз

Каражат булагы (>€10,000 депозиттер үчүн):

Иш ордунан кирешелер тууралуу маалымкат
Маяна эсеби боюнча көчүрмө
Салык декларациясы
Мүлктү сатуу/мурас тууралуу документтер

Иштетүү: 3-5 жумуш күнү

3-деңгээл: Тереңдетилген текшерүү (Enhanced Due Diligence)

Өзгөчө учурларда колдонулат:

Депозиттер/чыгаруулар ашык €50,000
Кардар мамлекеттик кызматта иштейт (PEP)
Жогорку тобокелдик юрисдикцияларынан операциялар

Кошумча талаптар:

Коопсуздук кызматынын өкүлү менен видео чалуу
Киреше булактары жөнүндө деталдуу анкета
Чоң сумманын келип чыгышын ырастоочу документтер

Иштетүү: 10 жумуш күнүнө чейин

Верификациядан кантип өтүү

Mostbet жеке кабинетине кириңиз
'Верификация' же 'Профиль' бөлүмүнө өтүңүз
Талап кылынган документтерди жүктөңүз
Текшерүүнү күтүңүз (email-ге билдирүү келет)

Альтернативдүү: документтерди support@most-bet-apk.org дарегине 'KYC Verification - [сиздин ID]' темасы менен жөнөтүңүз

Верификация статустары:

🟢 Текшерилди — каражатты чексиз чыгарууга болот

🟡 Текшерүүдө — документтер адистер тарабынан каралууда

🔴 Четке кагылды — документтер талаптарга жооп бербейт (себебин email-ден караңыз)

⚪ Кошумча документтер талап кылынат — жетишпеген файлдарды жүктөңүз

Күдүктүү активдүүлүк жана бузуулар

Mostbet AML/KYC саясатын бузуулар табылганда эсептерди бөгөттөөгө укуктуу жана милдеттүү:

❌ 🚫 Жасалма же башка адамдын документтерин берүү
❌ 🚫 Бир нече эсеп түзүү (мультиаккаунтинг)
❌ 🚫 Үчүнчү жактардын төлөм каражаттарын колдонуу
❌ 🚫 Транзакцияларды структуралоо аракеттери
❌ 🚫 Суроо боюнча верификациядан өтүүдөн баш тартуу
❌ 🚫 Кылмыш бирдешүү же макулдашылган оюндарда шектенүү

Бузуу учурунда чаралар:

Эсепти токтоосуз бөгөттөө
Балансдагы бардык каражаттарды тоңдуруу
Ички иликтөөнү жүргүзүү
Маалыматтарды лицензиялоочу өлкөнүн каржы чалгындоосуна өткөрүп берүү
Биринчи кошулган каражаттарды гана кайтаруу (текшерүүдөн кийин) — бардык утуштар тартып алынат

⚠️ Алдамчылык ырасталган учурда каражаттар толугу менен тартып алынат.

Жеке маалыматтарды коргоо

Чогултулган маалымат AML/KYC максаттарында гана колдонулат жана корголот:

🔒 🔒 Маалыматтарды шифрлөө (AES-256)
🔒 🔒 Чектелген кирүү (ыйгарым укуктуу кызматкерлер гана)
🔒 🔒 Кызматкерлер үчүн көп факторлуу аутентификация
🔒 🔒 Үзгүлтүксүз коопсуздук аудиттери

Документтер эсеп жабылгандан кийин жөнгө салуучу талаптарына ылайык 5 жыл сакталат, кийин кайтарылгыс түрдө жоюлат.