AML/KYC

Сиёсати мубориза бар зидди пулшӯӣ (AML) ва муайян кардани мизоҷон (KYC)

Таҳти мо ба бехатарӣ ва мутобиқат

Mostbet аз баландтарин меъёрҳои байналмилалӣ дар мубориза бар зидди пулшӯӣ (Anti-Money Laundering — AML) ва маблағгузории терроризм (Counter-Terrorist Financing — CTF) мувофиқи талаботи литсензияи Кюрасао №8048/JAZ2016-065 ва тавсияҳои FATF (Financial Action Task Force) риоя мекунад.

Наша политика AML/KYC направлена на:

✅ Пешгирии истифодаи платформа барои шустушӯи маблағҳои бо роҳи ғайриқонунӣ бадастомада
✅ Ҳифзи корбарон аз қаллобӣ ва дуздии шахсият
✅ Мутобиқат бо талаботи танзимии байналмилалӣ
✅ Дастгирии саъйҳои ҷаҳонӣ дар мубориза бо маблағгузории терроризм

Шустушӯи пул чист?

Тибқи стандартҳои байналмилалӣ, шустушӯи пул раванди қонунигардонии даромадҳои бо роҳи ҷиноӣ бадастомада мебошад, аз ҷумла:

Пинҳон кардани манбаи маблағҳо — пӯшондани манбаи воқеии дороиҳои ғайриқонунӣ бадастомада
Табдили дороиҳо — табдил, интиқол ё мубодилаи амволи бо фаъолияти ҷиноӣ бадастомада
Ҳамгироӣ ба иқтисоди қонунӣ — истифодаи маблағҳои шустушӯшуда барои амалиётҳои қонунӣ бо мақсади ба онҳо намуди қонунӣ додан
Амалиётҳои фаромарзӣ — интиқоли маблағҳо тавассути қаламравҳои гуногун барои душвор сохтани пайгирӣ

Маблағгузории терроризм ҳама гуна амалҳоро оид ба ҷамъоварӣ, пешниҳод ё истифодаи маблағҳо барои дастгирии ташкилотҳо ё фаъолияти террористӣ дар бар мегирад.

Ӯҳдадориҳои корбар

Бо кушодани ҳисоб дар Mostbet ва истифодаи хидматҳои мо, шумо розӣ ҳастед, ки:

✔ Шумо тамоми қонунҳои амалкунандаи зидди шустушӯи пул ва маблағгузории терроризмро дар қаламрави худ риоя мекунед
✔ Шумо қонуният будани манбаи маблағҳоро кафолат медиҳед — ҳамаи депозитҳо (гузашта, ҳозира ва оянда) ба таври қонунӣ бадастомада ва бо фаъолияти ҷиноӣ алоқаманд нестанд
✔ Шумо маълумоти дақиқ медиҳед — тамоми маълумоте, ки ҳангоми сабтном ва верификатсия зикр шудааст, ҳақиқӣ ва ҷорӣ аст
✔ Шумо бо расмиёти верификатсия ҳамкорӣ мекунед — шумо фавран ҳуҷҷатҳо ва маълумоти дархостшударо барои муайянсозӣ пешниҳод мекунед
✔ Шумо дар бораи тағйирот огоҳ менамоед — шумо моро аз ҳама гуна тағйирот дар маълумоти шахсӣ, суроғаи зист ё манбаъҳои даромад огоҳ мекунед

Муҳим: Кӯшиши истифодаи платформа барои шустушӯи пул, қаллобӣ ё дигар фаъолияти ғайриқонунӣ ба бастани фаврии ҳисоб, мусодираи маблағҳо ва интиқоли маълумот ба мақомоти ҳифзи ҳуқуқ оварда мерасонад.

Тадбирҳои мубориза бар зидди пулшӯӣ

Mostbet барои пешгирии шустушӯи пул муносибати маҷмӯиро татбиқ мекунад:

1. Ҷамъоварӣ ва нигоҳдории маълумоти муштариён

Ҳангоми сабтном мо ҷамъ меорем:

Ному насаби пурра (тибқи ҳуҷҷатҳо)
Санаи таваллуд
Суроғаи зист
Маълумоти алоқа (email, телефон)
Манбаи маблағҳо (ҳангоми маблағҳои калон)

Ҳамаи маълумотҳо дар шакли рамзгузошташуда нигоҳ дошта мешаванд ва тибқи талаботи GDPR ҳифз карда мешаванд.

2. Арзёбии хатарҳои муштариён

Ҳар муштарӣ рейтинги хатарро дар асоси гирифтан:

Хатари кам

Профили тасдиқшуда бо ҳуҷҷатҳои тасдиқкардашуда
Депозитҳо ва шартбандиҳои хурд (то €2,000 дар як моҳ)
Усулҳои стандартии пардохт (кортҳо, ҳамёнҳои электронӣ)
Фаъолияти бозии доимӣ

Хатари миёна

Депозитҳои якдафъаинаи калон (€2,000-€10,000)
Истифодаи криптовалютаҳо
Депозитҳо ва баровардани зуд-зуд бе бозии фаъол
Тағйири реквизитҳои пардохт

Хатари баланд

Депозитҳои зиёда аз €10,000
Кӯшишҳои баровардани маблағ бе фаъолияти бозӣ
Истифодаи воситаҳои пардохти шахсони сеюм
Намунаҳои гумонбари рафтор

3. Мониторинги транзаксияҳо

Системаҳои автоматӣ намунаҳои гумонбарро пайгирӣ мекунанд:

🔍 Сохторсозӣ — тақсимоти маблағҳои калон ба бисёр транзаксияҳои хурд барои гузаштан аз ҳудудҳо
🔍 Интиқолҳои даврагӣ — депозит, баровардани фаврӣ, депозити такрорӣ
🔍 Фаъолияти ғайритабиии бозӣ — шартбандӣ барои бой додан ё ба натиҷаҳои муқобил

4. Санҷиши рӯйхатҳои таҳримӣ

Пеш аз қабули маблағҳо мо маълумоти муштариро бо рӯйхатҳои таҳримии байналмилалӣ муқоиса мекунем:

UN Security Council Consolidated List (рӯйхати СММ)
EU Consolidated Financial Sanctions List (рӯйхати ИА)
OFAC SDN List (рӯйхати ИМА)
Рӯйхатҳои миллии кишварҳои литсензиядиҳанда

⚠️ Агар мутобиқат пайдо шавад, ҳисоб баста мешавад ва маълумот ба мақомоти дахлдор интиқол дода мешавад.

Раванди тасдиқ (KYC)

Верификатсия — раванди ҳатмии тасдиқи шахсият барои таъмини амнияти ҳамаи муштариён.

Кай верификатсия лозим аст

✅ Ҳангоми бори аввал баровардани маблағ
✅ Депозитҳои ҷамъшуда аз €2,000 зиёд шуданд
✅ Фаъолияти гумонбар дар ҳисоб
✅ Тағйири реквизитҳои пардохт
✅ Бо дархости танзимгар

Сатҳҳои верификатсия

Сатҳи 1: Верификатсияи асосӣ

Ҳуҷҷатҳои зарурӣ:

Ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият:

Шиноснома (саҳифаи фотодор)
Шаҳодатномаи ронандагӣ (ҳарду тараф)
Шаҳодатномаи миллии шахсият

Требования к документам:

✔️ Сурати рангӣ ё сканер
✔️ Ҳамаи кунҷҳои ҳуҷҷат намоён
✔️ Матн равшан ва хонданашаванда
✔️ Дурахшидан ва норавшанӣ нест
✔️ Ҳуҷҷат эътибор дорад (мӯҳлаташ нагузашта)

Коркард: 24-48 соат

Сатҳи 2: Верификатсияи васеъшуда

Барои баровардани маблағҳои зиёда аз €5,000 ё ҳангоми хатари баланд лозим аст. Илова ба Сатҳи 1:

Тасдиқи суроға (на калонтар аз 3 моҳ):

Чек барои хидматҳои коммуналӣ
Иқтибос аз бонк
Огоҳномаи андоз
Шартномаи иҷора

Селфи бо ҳуҷҷат:

Шиносномаро наздики чеҳра нигоҳ доред
Чеҳра ва ҳуҷҷат равшан намоён
Дар варақи алоҳида нависед 'Mostbet' ва санаи ҷориро

Манбаи маблағҳо (барои депозитҳои >€10,000):

Маълумотнома аз ҷои кор оид ба даромад
Иқтибос аз ҳисоби маош
Эъломияи андоз
Ҳуҷҷатҳо оид ба фурӯши амвол/мерос

Коркард: 3-5 рӯзи кор

Сатҳи 3: Санҷиши амиқ (Enhanced Due Diligence)

Дар ҳолатҳои истисноӣ татбиқ карда мешавад:

Депозит/баровардани маблағ зиёда аз €50,000
Муштарӣ шахси расмии ҷамъиятӣ аст (PEP)
Амалиётҳо аз қаламравҳои хатари баланд

Талаботи иловагӣ:

Видеозанг бо намояндаи хидмати амният
Анкетаи муфассал оид ба манбаъҳои даромад
Ҳуҷҷатҳое, ки пайдоиши маблағҳои калонро тасдиқ мекунанд

Коркард: то 10 рӯзи кор

Чӣ гуна верификатсияро гузаронидан

Ба кабинети шахсии Mostbet ворид шавед
Ба бахши 'Верификатсия' ё 'Профил' гузаред
Ҳуҷҷатҳои заруриро бор кунед
Санҷишро интизор шавед (огоҳнома ба email мерасад)

Алтернатива: ҳуҷҷатҳоро ба support@most-bet-apk.org бо мавзӯи нома 'KYC Verification - [ID-и шумо]' фиристед

Ҳолатҳои верификатсия:

🟢 Тасдиқшуда — маблағҳоро бе маҳдудият бароварда метавонед

🟡 Дар санҷиш — ҳуҷҷатҳо аз тарафи мутахассисон баррасӣ мешаванд

🔴 Рад карда шуд — ҳуҷҷатҳо ба талабот мувофиқ нестанд (сабабро дар email бинед)

⚪ Ҳуҷҷатҳои иловагӣ зарур аст — файлҳои набударо бор кунед

Фаъолияти шубҳанок ва вайронкуниҳо

Mostbet ҳуқуқ ва ӯҳдадорӣ дорад, ки ҳангоми ошкоршавии қоидавайронкунии сиёсати AML/KYC ҳисобҳоро баста кунад:

❌ 🚫 Пешниҳоди ҳуҷҷатҳои қалбакӣ ё бегона
❌ 🚫 Эҷоди якчанд ҳисоб (мултиаккаунтинг)
❌ 🚫 Истифодаи воситаҳои пардохти шахсони сеюм
❌ 🚫 Кӯшишҳои сохторсозии транзаксияҳо
❌ 🚫 Радди гузаштани верификатсия ҳангоми дархост
❌ 🚫 Гумонбарӣ дар созиш ё бозиҳои тавофуқшуда

Чораҳо ҳангоми қоидавайронкунӣ:

Бастани фаврии ҳисоб
Қатъи тамоми маблағҳо дар баланс
Гузаронидани тафтиши дохилӣ
Интиқоли маълумот ба разведкаи молиявии кишвари литсензиядиҳанда
Танҳо баргардонидани маблағҳои аввал воридшуда (пас аз санҷиш) — ҳамаи бурдҳо мусодира мешаванд

⚠️ Дар ҳолати тасдиқи қаллобӣ маблағҳо пурра мусодира мешаванд.

Ҳифзи маълумоти шахсӣ

Маълумоти ҷамъоваришуда танҳо барои мақсадҳои AML/KYC истифода мешавад ва ҳифз карда мешавад:

🔒 🔒 Рамзгузории маълумот (AES-256)
🔒 🔒 Дастрасии маҳдуд (танҳо кадрҳои ваколатдор)
🔒 🔒 Аутентификатсияи бисёрфакторӣ барои кормандон
🔒 🔒 Аудитҳои мунтазами амният

Ҳуҷҷатҳо пас аз бастани ҳисоб тибқи талаботи танзимгар 5 сол нигоҳ дошта мешаванд, сипас бебозгашт нест карда мешаванд.