AML/KYC

Kara Para Aklamaya Karşı (AML) ve Müşterinizi Tanıyın (KYC) Politikası

Güvenlik ve Uyumluluğa Olan Bağlılığımız

Mostbet, Curaçao №8048/JAZ2016-065 lisansının gereklilikleri ve FATF (Financial Action Task Force) tavsiyelerine uygun olarak kara para aklamayla (Anti-Money Laundering — AML) ve terör finansmanıyla (Counter-Terrorist Financing — CTF) mücadelede en yüksek uluslararası standartlara bağlı kalır.

Наша политика AML/KYC направлена на:

✅ Preventing the use of the platform for laundering illegally obtained funds
✅ Protecting users from fraud and identity theft
✅ Compliance with international regulatory requirements
✅ Supporting global efforts to combat terrorist financing

What is Money Laundering?

According to international standards, money laundering is the process of legalizing income obtained through criminal means, including:

Concealment of fund origins – masking the true source of illegally obtained assets
Asset conversion – transformation, transfer or exchange of property obtained through criminal activity
Integration into the legal economy – using laundered funds for legal transactions to give them the appearance of legality
Cross-border operations – moving funds through various jurisdictions to complicate tracking

Terrorist financing includes any actions to collect, provide or use funds to support terrorist organizations or activities.

User Obligations

By opening an account with Mostbet and using our services, you agree that:

✔ You comply with all applicable anti-money laundering and terrorist financing laws in your jurisdiction
✔ You guarantee the legality of fund origins – all deposits (past, present and future) are obtained legally and are not related to criminal activity
✔ You provide accurate information – all data specified during registration and verification is truthful and current
✔ You cooperate with verification procedures – you immediately provide requested documents and information for identification
✔ You notify of changes – you inform us of any changes in personal data, residential address or income sources

Important: Attempting to use the platform for money laundering, fraud or other illegal activities will result in immediate account blocking, fund confiscation and information transfer to law enforcement agencies.

Kara para aklamaya karşı önlemler

Mostbet, kara para aklamayı önlemek için kapsamlı bir yaklaşım uygular:

1. Müşteri verilerinin toplanması ve saklanması

Kayıt sırasında topladığımız bilgiler:

Tam ad (belgelerdeki gibi)
Doğum tarihi
İkamet adresi
İletişim bilgileri (e-posta, telefon)
Fon kaynağı (büyük tutarlarda)

Tüm veriler şifreli olarak saklanır ve GDPR gereksinimleri uyarınca korunur.

2. Müşteri risk değerlendirmesi

Her müşteri aşağıdaki kriterlere göre risk derecesi alır:

Düşük risk

Onaylanmış belgelerle doğrulanmış profil
Küçük depozit ve bahisler (ayda €2.000'a kadar)
Standart ödeme yöntemleri (kartlar, elektronik cüzdanlar)
Sürekli oyun aktivitesi

Orta risk

Tek seferde büyük depozitler (€2.000-€10.000)
Kripto para kullanımı
Aktif oyun olmadan sık depozit ve çekimler
Ödeme bilgilerinin değiştirilmesi

Yüksek risk

€10.000'dan fazla depozitler
Oyun aktivitesi olmadan para çekme girişimleri
Üçüncü tarafların ödeme araçlarını kullanma
Şüpheli davranış kalıpları

3. İşlem takibi

Otomatik sistemler şüpheli kalıpları izler:

🔍 Yapılandırma — limitlerden kaçınmak için büyük tutarları çok sayıda küçük işleme bölme
🔍 Döngüsel transferler — depozit, hemen çekim, tekrar depozit
🔍 Doğal olmayan oyun aktivitesi — kaybetmek için bahisler veya zıt sonuçlara bahisler

4. Yaptırım listelerinin kontrolü

Fonları kabul etmeden önce müşteri verilerini uluslararası yaptırım listeleriyle karşılaştırırız:

UN Security Council Consolidated List (BM listesi)
EU Consolidated Financial Sanctions List (AB listesi)
OFAC SDN List (ABD listesi)
Lisanslama ülkelerinin ulusal listeleri

⚠️ Eşleşme tespit edilirse hesap bloke edilir ve bilgiler ilgili makamlara iletilir.

Doğrulama süreci (KYC)

Doğrulama — tüm müşterilerin güvenliğini sağlamak için kimlik onayının zorunlu prosedürüdür.

Doğrulama ne zaman gerekir

✅ İlk para çekme işleminde
✅ Birikmiş depozitler €2.000'ı aştığında
✅ Hesapta şüpheli aktivite
✅ Ödeme bilgilerinin değiştirilmesi
✅ Düzenleyicinin talebi üzerine

Doğrulama seviyeleri

Seviye 1: Temel doğrulama

Gerekli belgeler:

Kimlik belgesi:

Pasaport (fotoğraflı sayfa)
Sürücü belgesi (her iki yüzü)
Ulusal kimlik kartı

Требования к документам:

✔️ Renkli fotoğraf veya tarama
✔️ Belgenin tüm köşeleri görünür
✔️ Metin net ve okunaklı
✔️ Yansıma ve bulanıklık yok
✔️ Belge geçerli (süresi dolmamış)

İşleme süresi: 24-48 saat

Seviye 2: Genişletilmiş doğrulama

€5.000'dan fazla çekimler veya yüksek risk durumlarında gereklidir. Seviye 1'e ek olarak:

Adres doğrulaması (3 aydan eski olmamalı):

Kamu hizmetleri faturası
Banka ekstresi
Vergi bildirimi
Kira sözleşmesi

Belgeli selfie:

Pasaportu yüzünüze yakın tutun
Yüz ve belge net görünür
Ayrı bir kağıda 'Mostbet' yazın ve güncel tarihi ekleyin

Fon kaynağı (€10.000'dan büyük depozitler için):

İş yerinden gelir belgesi
Maaş hesap ekstresi
Vergi beyannamesi
Mülk satış/miras belgeleri

İşleme: 3-5 iş günü

Seviye 3: Derinleştirilmiş inceleme (Enhanced Due Diligence)

İstisnai durumlarda uygulanır:

€50.000'dan fazla depozit/çekimler
Müşteri kamu görevlisi konumundadır (PEP)
Yüksek risk yargı bölgelerinden işlemler

Ek gereksinimler:

Güvenlik servisi temsilcisi ile görüntülü görüşme
Gelir kaynakları hakkında ayrıntılı anket
Büyük tutarların kaynağını kanıtlayan belgeler

İşleme: 10 iş gününe kadar

Doğrulamadan nasıl geçilir

Mostbet kişisel hesabınıza giriş yapın
'Doğrulama' veya 'Profil' bölümüne gidin
Gerekli belgeleri yükleyin
Kontrolü bekleyin (e-posta ile bildirim gelir)

Alternatif: belgeleri 'KYC Verification - [ID'niz]' konusuyla support@most-bet-apk.org adresine gönderin

Doğrulama durumları:

🟢 Doğrulandı — fonları sınırsız çekebilirsiniz

🟡 İncelemede — belgeler uzmanlar tarafından değerlendiriliyor

🔴 Reddedildi — belgeler gereksinimleri karşılamıyor (nedeni e-postada)

⚪ Ek belgeler gereklidir — eksik dosyaları yükleyin

Şüpheli aktivite ve ihlaller

Mostbet, AML/KYC politikasına aykırılık tespit edildiğinde hesapları bloke etme hak ve yükümlülüğüne sahiptir:

❌ 🚫 Sahte veya başkasının belgelerini sunma
❌ 🚫 Birden fazla hesap oluşturma (multiaccount)
❌ 🚫 Üçüncü tarafların ödeme araçlarını kullanma
❌ 🚫 İşlemleri yapılandırma girişimleri
❌ 🚫 Talep edildiğinde doğrulamadan geçmekten kaçınma
❌ 🚫 Komplo veya şike şüphesi

İhlal durumunda alınacak önlemler:

Hesabın derhal bloke edilmesi
Bakiyedeki tüm fonların dondurulması
İç soruşturma yürütme
Bilgilerin lisanslama ülkesinin mali istihbaratına aktarılması
Yalnızca başlangıçta yatırılan fonların iadesi (kontrolden sonra) — tüm kazançlar müsadere edilir

⚠️ Dolandırıcılık doğrulandığında fonlar tamamen müsadere edilir.

Kişisel verilerin korunması

Toplanan bilgiler yalnızca AML/KYC amaçlarıyla kullanılır ve korunur:

🔒 🔒 Veri şifreleme (AES-256)
🔒 🔒 Sınırlı erişim (yalnızca yetkili personel)
🔒 🔒 Çalışanlar için çok faktörlü kimlik doğrulama
🔒 🔒 Düzenli güvenlik denetimleri

Belgeler, hesap kapatıldıktan sonra düzenleyici şartlar uyarınca 5 yıl saklanır, ardından geri alınamayacak şekilde silinir.